存量贷款终于降了？多只地产股涨停，“亚洲股王”业绩爆雷，AI赛道领跌

来源 中国基金报

文 安曼

21日盘前，“常州部分银行下调存量房贷利率”引爆房地产板块。地产股直线拉升，荣盛发展、皇庭国际、大龙地产相继涨停。

“亚洲股王”台积电业绩爆雷，引发全球半导体行业大“地震”。昨夜美股半导体个股大跌之外，21日早盘，A股相关概念股集体扑街，科创50成为今日早盘唯一的“绿光”。

从AI板块流出的巨量资金，涌进半年报不断预喜的大消费板块。疫苗、白酒、乳品板块领涨。

一起来看详情：

存量贷款终于降了？

多只地产股涨停

近日，央行首次对存量房贷利率调整直接的表态，引发市场热议。

此前，业内人士一直认为，银行本身是没有动力调整存量房贷的，但随着贷款买房的人，断崖式下降，而提前还款的人，与日俱增。是降低存量房贷利率留住客户，还是彻底失去这部分客户，银行面临艰难的选择。

近日，终于有愿意尝试大胆创新的银行。

据“常州日报”微信公众号消息，记者采访常州市部分银行后发现，目前，常州市商业银行还没出台统一的指导文件和具体细则，但是，已经有一些贷款人与贷款银行就存量房贷利率进行了沟通，也有银行同意下调存量房贷利率。

此外，据第一财经报道，7月21日上午，常州江南农村商业银行某支行的客服和信贷处透露，目前可以通过将存量的纯商贷，转成“商业贷款加公积贷款”的组合贷款形式来签订新的合同，其中商业贷款的利率按照现行新的利率政策来执行。

回溯历史，存量房贷利率调整对房地产发展的格局产生积极作用。

2008年，为发挥房地产改善民生、扩大内需的作用，国家出台相关政策，促进房地产市场健康发展。央行自2008年9月起五次下调贷款基准利率，并扩大房贷利率下浮幅度。后面的股市，基金君就不累述了。

21日早盘，房地产板块直线拉升，多只个股涨停。

其中，荣盛发展三连板。

“亚洲股王”业绩爆雷

AI赛道领跌

半导体寒冬并不相信AI。昨天，台积电发布二季报。财报显示，台积电第二季度营收为156.8亿美元，同比下降13.7%，环比下降6.2%。另外，台积电二季度毛利率54.1%（预估52%-54%），营业利润率为42%，净利润率为37.8%。

受此消息影响，台积电美股昨晚大跌超5%。21日早盘，台积电台股股价一度跌超3.8%，创五个月来最大跌幅，市值缩水近5000亿元新台币。

截至发稿，台积电的跌幅收窄，但仍下跌近3%。

此外，台积电周四还下调了其2023年的营收指引，预计全年营收将同比下降10%，此前预计的降幅为个位数，导致半导体行业遭遇大幅抛售。

台积电还表示，将把亚利桑那州新工厂的投产时间从2024年推迟到2025年，部分原因是设备安装所需的熟练工人数量不足。

财报公布后，台积电周四收跌超5%，拖累芯片设备制造商股价下跌，其中，应用材料AMAT跌超5%，科磊跌超4%，拉姆研究跌近4%。其他半导体股也未能幸免，此外，AMD跌超5%，恩智浦跌近4%，英伟达跌超3%，高通跌近3%。

华泰证券认为，通过这次业绩可以看到：（1）当前，AI相关需求目前占比还较低，无法完全弥补手机、PC、服务器等下游应用的需求下滑；（2）去库存进度低于市场预期，库存调整可能持续到年底。

加上CPO大牛股中际旭创在7月10日披露的2023年半年度业绩预告显示，今年上半年，中际旭创实现归母净利润5.5亿元-6.7亿元，同比增长11.69%-36.05%；实现扣非后归母净利润5.2亿元–6.4亿元，同比增长17.31%-44.38%。

显然，AI大火并没有给国内的半导体行业带来太多业绩上的帮助。昨日午后，CPO概念板块应声下跌，21日早盘继续领跌全市场。

此前遭到热炒的减速器概念股也遭到重挫，昊志机电跌逾15%，中大力德跌停，巨轮智能、德恩精工等大跌。

首日上市  纷纷跌停

21日，碳酸锂期货合约正式在广期所挂牌上市交易，首批交易合约共有7个，首日交易保证金水平为合约价值的9%，涨跌停板幅度为挂牌基准价的14%。

截至目前，碳酸锂期货主力合约LC2401午盘跌逾11%。

首批上市其余6个合约均跌停。

股票市场上，WIND锂矿指数开盘重挫超2%。

消息面上，据媒体报道，7月初，宁德时代要求正极材料厂以市价的9-9.5折（不同类型正极材料厂的折扣要求稍有差别）与其结算碳酸锂价格或选择客供。

不过，截至发稿，宁德时代未对其向中游正极材料厂“压价”的消息作出回应。